
旧NISA、どうする? 2024年以降の賢い選択肢と戦略的アドバイス
2024年1月1日。この日は、日本の資産形成における新たな時代の幕開けとなりました。新NISAのスタートです。年間投資枠が大幅に拡大され、非課税保有期間が無期限になるなど、その魅力は計り知れません。多くの方がこの新しい制度に期待を寄せ、積極的に活用を始めていることでしょう。しかし、新NISAの華々しいデビューの陰で、ある疑問が多くの投資家の頭をよぎります。「これまで活用してきた旧NISA(2023年までの一般NISA・つみたてNISA)の口座に入っている資産は、一体どうなるのだろう?」と。ご安心ください。旧NISAで保有している商品は、新しいNISAとは別枠で管理され、きちんと非課税の恩恵を受け続けることができます。ですが、永遠に非課税というわけではありません。非課税期間には限りがあり、その期間が終了した際の対応を誤ると、せっかくの非課税メリットを最大限に活かせないばかりか、思わぬ落とし穴にはまる可能性もあります。本記事では、旧NISAで保有している商品の今後の取り扱いについて、詳細な解説とともに、賢い選択肢と戦略的なアドバイスを徹底的に掘り下げていきます。あなたの旧NISA資